一、怎么發(fā)行債券？

發(fā)行債券是企業(yè)或政府籌集資金的一種方式。下面是一般發(fā)行債券的步驟：

1. 確定融資需求: 發(fā)行債券前，企業(yè)或政府需明確自己的融資需求，包括發(fā)行規(guī)模、債券種類(lèi)、發(fā)行期限等。

2. 制定發(fā)行計(jì)劃: 根據(jù)融資需求，制定債券發(fā)行計(jì)劃，包括債券發(fā)行方式、發(fā)行時(shí)間、發(fā)行地點(diǎn)等。

3. 銀行承銷(xiāo)商選擇: 企業(yè)或政府需選擇承銷(xiāo)商來(lái)協(xié)助債券的發(fā)行工作，承銷(xiāo)商負(fù)責(zé)組織債券發(fā)行，包括市場(chǎng)調(diào)研、定價(jià)、銷(xiāo)售等。

4. 資金募集準(zhǔn)備: 債券發(fā)行前，企業(yè)或政府需要準(zhǔn)備相關(guān)資料，如招股說(shuō)明書(shū)、發(fā)行公告等。

5. 注冊(cè)登記: 發(fā)行債券需要進(jìn)行相關(guān)的登記和備案手續(xù)，包括向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交發(fā)行申請(qǐng)，并獲得批準(zhǔn)。

6. 債券定價(jià): 承銷(xiāo)商根據(jù)市場(chǎng)情況和債券特點(diǎn)，確定債券的發(fā)行價(jià)格，并向投資者發(fā)行通知書(shū)。

7. 債券發(fā)行: 債券發(fā)行日，承銷(xiāo)商通過(guò)證券交易所或其他交易場(chǎng)所，向投資者發(fā)行債券。

8. 債券交易和償還: 發(fā)行后的債券可在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行交易，發(fā)行人按照約定的利息和償還期限，向債券持有人支付利息和償還本金。

需要注意的是，不同國(guó)家和地區(qū)的債券發(fā)行規(guī)定和程序可能有所不同，企業(yè)或政府在發(fā)行債券前應(yīng)了解和遵守當(dāng)?shù)氐姆煞ㄒ?guī)。此外，債券發(fā)行涉及的費(fèi)用、手續(xù)和時(shí)間也會(huì)有所差異。因此，在發(fā)行債券前最好尋求相關(guān)專(zhuān)業(yè)人士的指導(dǎo)和建議。

二、債券發(fā)行流程？

具體步驟如下：

①制定發(fā)行方案。內(nèi)容包括發(fā)行債券的目的與還款能力。特別要注意債務(wù)結(jié)構(gòu)與償還能力，制定切實(shí)的還款措施。方案制定后還需編制大量文件說(shuō)明情況，以便證券主管部門(mén)與代理發(fā)行機(jī)構(gòu)審議。

②發(fā)行方式與資信的評(píng)議。要確定公募發(fā)行還是私募發(fā)行，公募發(fā)行的債券一般數(shù)額較大，期限也較長(zhǎng)，要經(jīng)過(guò)資信評(píng)級(jí)；私募債券一般不允許上市轉(zhuǎn)讓?zhuān)矡o(wú)需經(jīng)過(guò)資信評(píng)級(jí)。

③決定償還方式。在西方國(guó)家，債券的償還方式一般分為到期償還和中途償還兩種。后者又分為定期抽簽償還和按全額百分比償還兩種，到期償還是按照債券上注明的到期日償還本金和支付利息。

④確定債券面額、利率、期限和發(fā)行價(jià)格。面額和期限一般由發(fā)行人根據(jù)自己的需要而定。利率一般包括兩種，一種是浮動(dòng)利率，一種是固定利率。發(fā)行價(jià)格根據(jù)票面利率、期限以及市場(chǎng)收益來(lái)確定，通常分為平價(jià)發(fā)行，折價(jià)發(fā)行和溢價(jià)發(fā)行三種。

⑤發(fā)行人擬定發(fā)行債券申請(qǐng)書(shū)，連同債券發(fā)行說(shuō)明書(shū)等其它文件報(bào)請(qǐng)證券管理部門(mén)批準(zhǔn)。

⑥發(fā)行計(jì)劃得到批準(zhǔn)后，發(fā)行人便通過(guò)新聞信息媒介向社會(huì)宣傳，公開(kāi)債券發(fā)行說(shuō)明書(shū)，并按標(biāo)準(zhǔn)印刷債券。

⑦選定委托代理人，簽訂協(xié)議與合同。債券銷(xiāo)售代理人一般由投資銀行或證券公司擔(dān)任，發(fā)行人與所選定的代理人簽訂合同，確定銷(xiāo)售方式（推銷(xiāo)、助銷(xiāo)和包銷(xiāo)三種），并落實(shí)銷(xiāo)售費(fèi)用。

⑧正式發(fā)行債券。由發(fā)行代理人向社會(huì)投資大眾銷(xiāo)售債券

三、我國(guó)銀行發(fā)行的債券屬于公司債券還是金融債券？

我是比較認(rèn)同卡卡的回答的，只是對(duì)于一些具體的概念建議做更精準(zhǔn)的描述。

要回答這個(gè)問(wèn)題，我建議先區(qū)分清楚什么是公司債券，什么是銀行，什么是金融債券，這三個(gè)概念。

首先，我國(guó)的銀行業(yè)可以分為中央銀行，政策性銀行和商業(yè)銀行三個(gè)大類(lèi)。其中中央銀行就是中國(guó)人民銀行。由中國(guó)人民銀行發(fā)行的產(chǎn)品被稱(chēng)為央行票據(jù)，屬于利率債。其風(fēng)險(xiǎn)基本等同于國(guó)債。政策性銀行，如農(nóng)發(fā)行，進(jìn)出口銀行發(fā)行的債券被稱(chēng)為政策性金融債，通常也被歸類(lèi)在利率債的范疇。而商業(yè)銀行在我國(guó)包括5大國(guó)有商業(yè)銀行，13家股份制商業(yè)銀行，眾多的城市商業(yè)銀行，農(nóng)村商業(yè)銀行及城市信用社，農(nóng)村信用社，外資在華獨(dú)立法人商業(yè)銀行以及村鎮(zhèn)銀行。此外還有一家特例是中德住房?jī)?chǔ)蓄銀行。我相信你提的問(wèn)題中，“銀行”應(yīng)該指的是這第3大類(lèi)商業(yè)銀行。

第2個(gè)問(wèn)題弄清楚什么是金融債券？在我國(guó)按標(biāo)準(zhǔn)定義來(lái)說(shuō)，金融債券指的是政策性銀行發(fā)行的政策性金融債。這屬于低風(fēng)險(xiǎn)的利率債。但是按照大家通常的表述，金融債通常指的是由商業(yè)銀行及其他非銀金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券。這其中商業(yè)銀行可以發(fā)行普通金融債券，二級(jí)資本債券，綠色金融債，三農(nóng)金融債，小微金融債，雙創(chuàng)金融債，可轉(zhuǎn)債，可交債及最新出現(xiàn)的無(wú)固定期限資本補(bǔ)充債。上述商業(yè)銀行金融債券屬于信用債的范疇，和交易商協(xié)會(huì)管轄下的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，如短融，中票 以及證監(jiān)會(huì)管轄下的公司債 同屬信用債范疇。

另外順便談一下公司債。我們可以看到信用債的名稱(chēng)有很多種，這是由中國(guó)債券市場(chǎng)多頭監(jiān)管的格局所決定的。我國(guó)債券市場(chǎng)主要分為兩個(gè)。第一是由人民銀行下轄的交易商協(xié)會(huì)所管理的銀行間市場(chǎng)。第二是由證監(jiān)會(huì)所管理的交易所市場(chǎng)。銀行間市場(chǎng)約占中國(guó)債券市場(chǎng)份額的80~90%。如果想在這個(gè)市場(chǎng)發(fā)行債券產(chǎn)品，需要拿到交易商協(xié)會(huì)的批文（商業(yè)銀行金融債由人民銀行批文）而交易商協(xié)會(huì)所發(fā)行的債券產(chǎn)品，主要就是短期融資券簡(jiǎn)稱(chēng)短融，中期票據(jù)，簡(jiǎn)稱(chēng)中票，超短期融資券，以及定向融資工具ppn，abn，銀行abs。在交易所發(fā)行的產(chǎn)品主要形式是公司債,abs。此外需要注意的是，有一個(gè)厲害的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是發(fā)改委。發(fā)改委雖然沒(méi)有自己的發(fā)行市場(chǎng)，但其批準(zhǔn)的債券被稱(chēng)為企業(yè)債，在銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)兩個(gè)市場(chǎng)都可以發(fā)行流通。

家窮買(mǎi)不起電腦，用手機(jī)回答問(wèn)題，敲字比較吃力。會(huì)有不少遺漏或者錯(cuò)亂的地方。還請(qǐng)各位老師指正。

四、為什么有的銀行發(fā)行債券，有的銀行購(gòu)買(mǎi)債券？

債券本質(zhì)上就是借條，銀行錢(qián)不夠就會(huì)發(fā)債借錢(qián)，銀行錢(qián)多了用不掉就會(huì)買(mǎi)債券收利息

五、個(gè)人怎么發(fā)行債券？

個(gè)人不能發(fā)行債券。債券是政府、企業(yè)、銀行等債務(wù)人為籌集資金,按照法定程序發(fā)行并向債權(quán)人承諾于指定日期還本付息的有價(jià)證券。債券是一種金融契約，是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等直接向社會(huì)借債籌借資金時(shí)，向投資者發(fā)行，同時(shí)承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。個(gè)人不能發(fā)行債券。

六、發(fā)行債券的好處？

發(fā)行企業(yè)債券是企業(yè)籌集借入資金的重要方式，發(fā)券的優(yōu)點(diǎn)主要有：

(1)資本成本較低。債券的利息通常比股票的股利要低，而且債券的利息按規(guī)定是在稅前支付，發(fā)行公司可享受減稅利益，故企業(yè)實(shí)際負(fù)擔(dān)的債券成本明顯低于股票成本。

(2)具有財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)。債券利息率固定，不論企業(yè)盈利多少，債券持有人只收取固定的利息，而更多的利潤(rùn)可用于分配給股東，增加其財(cái)富，或留歸企業(yè)用以擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)。

(3)可保障控制權(quán)。債券持有人無(wú)權(quán)參與公司的管理決策，企業(yè)發(fā)行債券不會(huì)像增發(fā)新股那樣可能分散股東對(duì)公司的控制權(quán)。

債券直接發(fā)行的缺點(diǎn)：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高，限制條件多，籌資額有限等。

七、發(fā)行債券是什么？

發(fā)行債券是發(fā)行人以借貸資金為目的，依照法律規(guī)定的程序向投資人要約發(fā)行代表一定債權(quán)和兌付條件的債券的法律行為，債券發(fā)行是證券發(fā)行的重要形式之一。是以債券形式籌措資金的行為過(guò)程通過(guò)這一過(guò)程，發(fā)行者以最終債務(wù)人的身份將債券轉(zhuǎn)移到它的最初投資者手中。

八、醫(yī)院債券發(fā)行流程？

程序流程如下：

1、項(xiàng)目?jī)?chǔ)備。各地、各部門(mén)首先確定醫(yī)院宏觀(guān)政策、部門(mén)和行業(yè)發(fā)展規(guī)劃中需要債券資金支持，且滿(mǎn)足債券發(fā)行條件與要求的具體項(xiàng)目。

2、項(xiàng)目前期準(zhǔn)備。項(xiàng)目單位對(duì)擬申報(bào)項(xiàng)目開(kāi)展前期調(diào)研工作，在確認(rèn)項(xiàng)目符合國(guó)家政策及相關(guān)行業(yè)規(guī)定的前提下，開(kāi)展項(xiàng)目可行性分析并編制《項(xiàng)目可行性報(bào)告》，發(fā)改部門(mén)辦理項(xiàng)目批復(fù)手續(xù)，同級(jí)規(guī)劃、土地、環(huán)保等部門(mén)出具項(xiàng)目相關(guān)批復(fù)文件。

3、地方申報(bào)入庫(kù)。申報(bào)單位向同級(jí)財(cái)政、發(fā)改委申請(qǐng)納入“地方政府債券項(xiàng)目庫(kù)”和“國(guó)家重大建設(shè)項(xiàng)目庫(kù)”，按照“資金跟著項(xiàng)目走”的原則，省發(fā)改委會(huì)同省財(cái)政廳對(duì)專(zhuān)項(xiàng)債項(xiàng)目進(jìn)行初核，初核通過(guò)后分別提報(bào)國(guó)家發(fā)改委、財(cái)政部相關(guān)“項(xiàng)目庫(kù)”。

4、項(xiàng)目批復(fù)及額度下達(dá)。國(guó)家發(fā)改委初審?fù)ㄟ^(guò)后，向財(cái)政部和各省反饋?lái)?xiàng)目清單，財(cái)政部根據(jù)國(guó)家發(fā)改委項(xiàng)目清單核定下達(dá)專(zhuān)項(xiàng)債券額度，省財(cái)政廳會(huì)同省發(fā)改委核定下達(dá)市縣債券額度。

九、息票債券發(fā)行方式？

息票債券是指?jìng)l(fā)行時(shí)規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，在約定的時(shí)間以約定的利率按期向債券持有人支付利息的中、長(zhǎng)期債券。

債券的持有人于息票到期日，憑債券附帶的息票領(lǐng)取最后一期的利息并同時(shí)領(lǐng)取債券的本金。

十、發(fā)行債券證券好嗎？

發(fā)行債券會(huì)對(duì)股市產(chǎn)生一定的好處，因?yàn)樯鲜泄就ㄟ^(guò)發(fā)行債券籌集資金，融資成本低得多，融資周期長(zhǎng)，融資資金充足，可以在一定程度上緩解股市資本流動(dòng)緩慢...